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銀行 AML 反洗錢

交易流入 + 規則比對 + 風控告警 + 稽核 + 事件 SOP
數位銀行 (bank)×etl-pipeline+rules-engine+inbox-zero+audit-log+runbook-incident
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組合源碼 · 這個應用在程式裡長這樣點擊展開
// src/scenarios/registry.tsx
{
  id: 'fde-bank-aml',
  name: '銀行 AML 反洗錢',
  industry: 'bank',
  scenarios: [
    'etl-pipeline',
    'rules-engine',
    'inbox-zero',
    'audit-log',
    'runbook-incident',
  ],
  description: '交易流入 + 規則比對 + 風控告警 + 稽核 + 事件 SOP',
}

// 渲染只需:
import { getIndustry } from '@/scenarios/industries';
import { getScenario } from '@/scenarios/registry';

const ctx = getIndustry('bank');
const etl_pipeline = getScenario('etl-pipeline')!.render(ctx);
const rules_engine = getScenario('rules-engine')!.render(ctx);
const inbox_zero = getScenario('inbox-zero')!.render(ctx);
const audit_log = getScenario('audit-log')!.render(ctx);
const runbook_incident = getScenario('runbook-incident')!.render(ctx);
沒有 bespoke 元件、沒有複製貼上。換產業只要改 industry 那一行。
資料管線 · etl-pipeline
Pipeline Layer · dbt / Airflow / Fivetran
數位銀行 資料管線
4 個來源 → 5 個目標 · 每 15 分鐘同步
● 運行中SLA 99.8%
Source (4)
核心系統
ISO 8583
SWIFT 匯款
MT / ISO 20022
聯徵中心
REST
身份驗證
OIDC
Transform (dbt models)
  • stg_01
    格式正規化
    日期/時區/欄位命名
    ✓ OK
  • stg_02
    業務規則轉換
    對應到 交易 本體
    ✓ OK
  • stg_03
    PII 遮蔽 / 加密
    符合合規規則
    ✓ OK
  • stg_04
    派生欄位
    計算 KPI 前置資料
    ✓ OK
-- models/fct_交易.sql
SELECT * FROM {{ ref('stg_04_derived') }}
WHERE pending IS NOT NULL
Sink (5)
帳戶
asset
客戶
party
交易
event
風險告警
event
對手方
party
最後執行: 2 分鐘前 · 處理 18,402 筆重跑看血緣 (lineage)查錯誤
規則引擎 · rules-engine
Decision Layer · OPA / Radar / Feature Flags
數位銀行 規則引擎
5 條規則 · 每筆 交易 經過完整評估鏈
● Active
Rule Set (依優先序)
  • R01
    aml-ctrAUDIT
    大額交易通報 (CTR)
    來源: 洗錢防制法 §9
    命中 17x
  • R02
    aml-strWARN
    疑似可疑交易通報 (STR)
    來源: FATF Recommendation 20
    命中 34x
  • R03
    pci-dss-3-4BLOCK
    卡號儲存加密
    來源: PCI-DSS 3.4
    命中 51x
  • R04
    kyc-tierBLOCK
    客戶盡職調查 (CDD)
    來源: 金管會
    命中 68x
  • R05
    sanctionsBLOCK
    OFAC 制裁名單
    來源: US Treasury
    命中 85x
模擬評估 · 輸入一筆 交易
// input
{
id: "tx-A001",
status: "settled",
value: 250000,
owner: "系統",
}
AUDIT大額交易通報 (CTR)
PASS疑似可疑交易通報 (STR)
PASS卡號儲存加密
最終決策: 審查通過 + 記錄稽核
優先收件夾 · inbox-zero
收件夾 · Inbox Zero
3 筆未讀 · 按優先級排序
Archive 選中
緊急2
  • tx-A001
    TWD $ 250,000 轉帳
    王曉明 → 陳美芳 · 行動
    已結算
  • tx-A005
    TWD $ 5,200,000 定存
    一年期 · 臨櫃辦理
    待審核
重要2
  • tx-A002
    TWD $ 1,850,000 匯入
    外匯 USD → TWD · 網銀
    審查中
  • tx-A006
    TWD $ 12,500 退款
    原交易 tx-Z987 退回
    審查中
一般1
  • tx-A003
    TWD $ 48,000 提款
    夜間 ATM 多次提款
    異常標記
延後1
  • tx-A004
    TWD $ 680 扣款
    信用卡 · 週期性扣繳
    已結算
稽核軌跡 · audit-log
系統稽核軌跡
今日共 8 筆事件 · 最近 24 小時
全部只看變更匯出 CSV
時間
使用者
動作
目標 / 內容
  • 10:42:18
    系統
    create
    交易 tx-A001· TWD $ 250,000 轉帳
  • 10:39:02
    system
    status.change
    tx-A002· → 審查中
  • 10:35:47
    風控
    field.update
    tx-A003· 交易編號 已變更
  • 10:28:14
    admin
    login
    管理介面· IP 203.74.X.X · macOS Chrome
  • 10:17:55
    系統
    export
    交易紀錄.csv· 6 筆資料
  • 09:58:03
    webhook
    integration.sync
    Google Sheets· 雙向同步完成
  • 09:42:21
    黃襄理
    delete
    舊交易· 已移至垃圾桶
  • 09:15:00
    cron
    backup
    每日備份· 成功 · 42.1 MB
事件處理 Runbook · runbook-incident
P0 ACTIVEINC-2026-0417
審核流程 異常 · 數位銀行
開始 8 分鐘 · 帳戶持有人 影響面評估中
Runbook 執行進度
3 / 7
  • T+0
    自動偵測 + 告警
    規則引擎命中 → Slack #incident-bank + PagerDuty
    alertmgr
  • T+2
    建立事件 War Room
    建立頻道 · 指派 Incident Commander + Scribe
    系統
  • T+5
    影響面評估
    受影響 帳戶持有人: 計算中 · 已知 6 筆交易
    IC
  • T+84
    緩解動作
    (1) rollback 最近部署 (2) 切換備援節點 (3) rate limit
    SRE
  • T+?5
    對外溝通 (statuspage)
    每 30 分鐘更新 · 中英雙版
    Comms
  • T+?6
    根因定位 + 修復
    診斷 → 修復 → 驗證
    SRE
  • T+24h7
    事後回顧 (Blameless PM)
    時間軸 + 根因 + 行動項, 14 天內 follow-up
    IC
SLA 剩餘 22 分·狀態更新每 5 分鐘·Slack #incident-bank · statuspage